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Anleihekaufsprogramm legal

Der massive Kauf von Wertpapieren durch die Euro-Zentralbank sorgt immer wieder für Kontroversen. Der Kauf von Anleihen der EZB in Milliardenhöhe ist nach einem Beschluss des höchsten EU-Gerichtshofs legal. Um die Euro-Krise zu überwinden, hatte die Notenbank mehrere Ankaufsprogramme für Papiere gestartet, die darauf abzielten, die Zinsen zu senken und die Verfügbarkeit von Geldern zu erhöhen.

Obwohl die Zentralbank im nächsten Jahr weiterhin Mrd. in Wertpapieren kauft, wird sie das Geschäftsvolumen signifikant reduzieren. Die Währungsbehörden beabsichtigen, ab Jänner 2018 für 30 Mrd. EUR pro Monat Staatsschuldverschreibungen und andere Papiere zu erstehen. Noch bis Ende des Monats Dezembers 2017 werden es 60 Mrd. E sein. Die Laufzeit des Programms soll zumindest bis Ende Sept. 2018 und damit neun Monaten mehr als bisher vorgesehen dauern - geschätztes Gesamtvolumen um dann 2,55 Bill iarden EUR.

Der Präsident der EZB, Mario Draghi, hebt hervor, dass die Zinsen auch nach dem Ende der Anleihenkäufe noch lange Zeit tief sein werden. "Wenn die Wirtschaft wie erwartet auf dem richtigen Weg ist, wird der Präsident der EZB, Draghi, vor seinem Ausscheiden Ende Okt. 2019 selbst die Zinsentwende vornehmen und nicht seinem Amtsnachfolger überlassen", so Holger Schmieding, Chief Economist der Berenberg Bank.

Der Leitzinssatz, zu dem Kommerzbanken bei der Nationalbank Kredite aufnehmen können, befindet sich aktuell auf einem historischen Tiefstand von Null Prozentpunkten. Kreditinstitute, die bei der Nationalbank geparkt haben, müssen dafür 0,4 Prozentpunkte Strafzins bezahlen. Vorerst werden sie sich weiterhin mit geringen oder gar keinen Zinsen auf Tagesgeld, Sparbücher und dergleichen zufrieden geben müssen.

Seitdem die Tage der Teuerung gegen Null seit einiger Zeit vorüber sind, verliert der Sparende unter dem Strich Zeit. Die jährliche Inflationsrate in Deutschland liegt mit 1,8 Prozentpunkten im Monat August über dem EU-Durchschnitt von 1,5 in Deutschland. Der Zinssatz für Hypothekarkredite in Deutschland basiert im Wesentlichen auf den Zinssätzen der zehnjährigen Bundesobligationen.

Wenn die Zentralbank ihre Käufe von Wertpapieren reduziert, können die Zinssätze für diese Wertpapiere ansteigen. Dank einer Flut von Geldern und Null-Zinsen erhalten die Länder der Eurozone billigeres Bargeld. Zwischen 2008 und 2016 hat der Bund nach Schätzungen der Bundesbank knapp 260 Mrd. EUR an Zinsen eingenommen. "â??Ohne die tiefen Zinsen hÃ?tte die nÃ?chste Regierung keinen Ã?berschuss, den sie wahrscheinlich an ihre BÃ?rger ausschÃ?tten wirdâ??, erklÃ?rt Marcel Fratzscher, Leiter des DIW (Deutschen Forschungswerkes fÃ?r Wirtschaftsforschung).

Es könnte für die Länder nun etwas kostspieliger werden, wenn sie sich auf dem Finanzmarkt eindecken. Das plötzliche Ende der Anleihekäufe in Milliardenhöhe und ein unerwarteter Anstieg der Zinsen könnte zu massiven Verwerfungen an den Finanzmärkten führen. Vor allem für kranke Euroländer wäre es dann viel kostspieliger, wenn sie sich auf dem Arbeitsmarkt eindecken. Die Zentralbank bemüht sich seit Jahren mit günstigem Kapital, der Wirtschaft zu verhelfen, auf die Beine zu kommen und gleichzeitig die Inflation anheizen.

Die Zentralbank peilt auf mittlere Sicht eine Jahresinflationsrate von fast 2,0 Prozentpunkten an - weit genug weg von der Nulle. Anhaltend tiefe oder sogar fallende Kurse können dazu führen, dass Unternehmer und Konsumenten die Investitionstätigkeit verschieben - das würde die Wirtschaft zum Erliegen kommen lassen. In der Eurozone betrug die Teuerung im Monat Dezember 1,5 Prozentpunkte, wobei sich die Wirtschaft spürbar belebte.

"â??Die EZB sollte Mittel und Wege fÃ?hren, um sich und damit auch die BefÃ?rworter, Kreditinstitute und viele andere Teilnehmer in ganz Europa aus dieser anormalen Zinssatzwelt herauszuführenâ??, warnt das Sparkassenmagazin Fahrenschon. Der Deutsche-Bank-Chef John Cryan hat kürzlich betont, dass die vielen billigen Zentralbankwährungen den Finanzmärkten in den vergangenen Jahren sicherlich zugute gekommen seien, aber "die lose Währungspolitik führe zu immer stärkeren Verzerrungen".

"â??Kein Euro-Staat ist zur Defizitfinanzierung auf andere Geldgeber als die EZB angewiesenâ??, erklÃ?rt Friedrich Heinemann vom Zentrums fÃ?r EuropÃ?ische Wirtschaftsforschung im ZEW.

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